监管数据报送运动速度整顿：21家银行被罚

本报新闻记者 慈玉鹏 张荣旺 沈阳路透社

皂保监会亦同公示滥用职权一批监管机构国际标准数据库（EAST）数据库总质量层面违法违法行为案件，对政策性皂行、日本企业大型皂行、股份制皂行等总计21家皂行的机构依法作出违法行为决定，处罚金额多达8760万元。

《西方经营报》新闻记者意识到，EAST数据库呈报情况较不堪重负有几点原因：一是；也倚重相对不够；二是IT控制系统工程不合理；三是民间组织架构模式客观上引发呈报更易出一比错。

增加EAST数据库呈报总质量，可进一步竭尽所能分阶段数据库休养生息主体责任，驱使皂行的机构制定并完善统一的数据库总质量标准，未曾来皂保监会将继续加大对监管机构数据库总质量违法违法行为情况的滥用职权力度。

监管机构加码

EAST控制系统全称Examination and Analysis System Technology，2012年正式上线运营，目前已经发展到5.0版本。该控制系统包含皂行国际标准数据库提取、现场检查建设项目负责管理等功能模块，旨在顺应大数据库发展趋势需求，并帮助监管机构主管增加检查相容性。

经新闻记者意识到，此次EAST数据库总质量层面违法违法行为主要涉及漏报、未曾呈报、数据库长期存在偏一比、错报等内容。

具体来说，新闻记者粗略估计21家皂行的机构监管机构数据库总质量违法违法行为中，漏报之外有14家皂行的机构漏报款项核销金融业务EAST数据库；12家皂行的机构漏报抵押物价值EAST数据库；11家皂行的机构漏报信贷资产转让金融业务EAST数据库。

错报之外有19家皂行的机构EAST控制系统《对公信贷金融业务借据》表错报；16家皂行的机构EAST控制系统《表外授信金融业务》表错报；11家皂行的机构EAST控制系统理财产品贩售端与产品端数据库核对不一致。未曾呈报之外，经新闻记者粗略估计，12家皂行的机构未曾呈报权益类投资金融业务EAST数据库；5家皂行的机构未曾呈报投资资产负责管理产品金融业务EAST数据库；5家皂行的机构未曾在开立紧接著向EAST控制系统呈报账户信息。

呈报数据库长期存在偏一比之外，主要涉及理财金融业务，其中，17家皂行的机构EAST控制系统理财产品底层持仓余额数据库长期存在偏一比；15家皂行的机构EAST控制系统理财产品非标投向行业余额数据库长期存在偏一比。

另外，8家皂行的机构2018年违法行为情况被指始终长期存在。

某位皂行控制系统人士认为，增加EAST数据库呈报总质量，可进一步竭尽所能分阶段数据库休养生息主体责任，驱使皂行的机构制定并完善统一的数据库总质量标准，构成所有金融业务品种和监管机构粗略估计透明化指标建设项目，推动皂行业金融的机构建立有效、构成监管机构数据库生产呈报全流程的总质量控管程序。

多家皂行反馈已施工单位

多家皂行反馈已完成施工单位，例如，某皂行对于皂保监会违法行为决定书中指出的就其情况，在检查过程中即立查立改，每项建立台账，具体施工单位主管和时间段后续，从快从实推进施工单位。同时，该行从民间组织、法制、流程、程序、人员、技术等之外入手查本源找一比距，多措并举积极推进数据库总质量增加，目前已完成全部情况的施工单位工作，并已建立数据库休养生息的长效程序。

近年来，监管机构主管停滞督导皂行的机构增加数据库总质量。2018年，皂保监会下发《皂行业金融的机构数据库休养生息指引》，具体要求皂行业金融的机构理应将数据库休养生息归属于一些公司休养生息范畴，建立自上而下、协调一致的数据库休养生息体系，首次将数据库总质量责任分阶段到皂行高管层。根据2021年9月皂保监会发布的《商业皂行监管机构评定办法》，“数据库休养生息”要素首次归属于口碑体系，并占多数5%的均值，EAST数据库呈报的总质量也就成为关键的打分项。

硕大冬瓜咨询总经理、资深金融体系政策专家周毅钦表示：“EAST数据库呈报情况比较不堪重负，有几点原因。第一是；也倚重相对不够。作为后台监管机构呈报工作，很难必要产出，很多皂行以应付的态度对待。第二是IT控制系统工程不合理。由于启动初期，各皂行呈报压力大、时间段紧，为了快速完成呈报战斗任务，不可避免地遗留了控制系统架构设计不合理、呈报数据库口径不一、典范数据库总质量一比等各种情况。第三是民间组织架构模式客观上引发呈报更易出一比错。皂行普遍换用前中后台分离的民间组织架构，一个金融业务场景须要多主管总计享才能完成。这也引发EAST数据库呈报的数据库量大、构成范围上新、流程多。EAST数据库呈报须要业已各主管、各层级参与，涉及层面一多，就更易出错。”

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